目次
よくある状況
SNS、投資グループ、マッチングアプリ、個別チャットなどで投資に誘われ、アプリ上では「SSAJ」と表示されることがあります。その後、金融商品取引業者許可書のような画像や登録番号を見せられ、「正規の金融商品取引業者だから安全」と説明される流れです。
しかし、実在する登録業者名や登録番号を表示しても、それを使っている相手が正規業者とは限りません。URL、連絡先、アプリ、入金先、担当者が公式情報と一致しているかを確認しないまま送金するのは危険です。
SNSやアプリから許可書表示、入金指示、出金拒否へ進む流れには注意してください。
関東財務局の警告情報
関東財務局は、無登録で金融商品取引業等を行う者として「不明（Schonfeld Strategic Advisors Japan Pte.Ltd.の商号等を詐称）」を公表しています。公表情報では、SNS上で金融商品取引業を行う旨を表示し、「SSAJ」と表示していたこと、登録番号や金融商品取引業者許可書のような表示を使っていたことが示されています。
ここで重要なのは、登録番号そのものが見えることではなく、相手がその登録業者本人かどうかです。登録番号や商号を無断で使う詐称型では、正規業者の情報を信用材料として借りているように見せることがあります。
危険サイン
許可書画像、登録番号、会社名を強調しながら、入金や追加費用の支払いを急がせる場合は危険度が高い状況です。出金申請後に「税金」「保証金」「認証費用」「凍結解除費」を請求される場合も、追加送金を止めてください。
許可書表示、登録番号、出金前の追加費用、急かす説明が重なる場合は注意してください。
やってはいけないこと
相手が見せる許可書画像や登録番号だけを根拠に、相手指定の送金先へ支払うのは避けてください。正規の登録業者であれば、公式サイト、登録情報、連絡先、契約書面、手数料規定を公式経路で確認できます。
また、相手の指示で借入れをする、本人確認書類を追加提出する、遠隔操作アプリを入れる、警告を無視して暗号資産を送るといった行動も避けてください。
保存すべき証拠
相談前には、相手の説明を時系列で整理できる資料を残してください。特に、許可書画像や登録番号表示は後から消されることがあります。スクリーンショットだけでなく、URL、アカウントID、送金先、トランザクションIDも控えましょう。
許可書画像、登録番号表示、URL、相手ID、送金先、出金拒否画面を保存してください。
すでに送金してしまった場合
すでに入金してしまった場合でも、「あと一回払えば出金できる」「保証金は戻る」「本人確認が終われば解除できる」という追加請求に応じる前に止まってください。請求が続くほど被害が広がるおそれがあります。
銀行振込であれば金融機関へ連絡し、暗号資産送金であれば利用した交換業者やウォレット履歴を確認します。そのうえで、警察、消費生活センター、弁護士、調査会社などへ説明できるよう、勧誘から入金、出金拒否、追加請求までを時系列で整理してください。
追加送金を止め、許可書画像、URL、送金先、出金拒否画面を整理してから相談してください。
調査会社に相談する意味
調査会社は、警察や弁護士の代わりに返金交渉を行う機関ではありません。また、返金や犯人特定を保証するものでもありません。
一方で、許可書画像、登録番号表示、相手のURL、送金先、チャット履歴、出金拒否画面を整理し、どの時点で何を言われたのかを説明できる形にするサポートは、相談準備として役立つ場合があります。
よくある質問
SSAJと表示されたアプリは詐欺ですか？
表示名だけで個別の相手を断定することはできません。ただし、関東財務局は「不明（Schonfeld Strategic Advisors Japan Pte.Ltd.の商号等を詐称）」として警告情報を公表しています。送金前に公式情報と相手のURL、連絡先、入金先が一致するか確認してください。
許可書画像や登録番号があれば安全ですか？
安全とは限りません。正規業者の商号や登録番号を詐称する手口があります。許可書画像だけで判断せず、金融庁や財務局の公式ページから自分で登録情報を確認してください。
出金のために保証金や税金が必要と言われました。
相手指定の口座やウォレットへ急いで支払うべきではありません。請求画面、チャット、送金先を保存し、追加送金前に相談してください。
何を証拠として残せばいいですか？
勧誘元、チャット履歴、許可書画像、登録番号表示、投資サイトURL、残高画面、出金拒否画面、送金先口座、ウォレットアドレス、送金履歴を保存してください。
まとめ
Schonfeld Strategic Advisors Japan Pte.Ltd.やSSAJ、金融商品取引業者許可書、登録番号を見せられても、それだけで信用して送金しないでください。正規業者名や登録番号を使った詐称型では、見た目だけ本物らしく作られることがあります。
出金拒否や追加費用請求が出ている場合は、追加送金を止め、証拠を保存し、相談先へ説明できる資料を整理してください。
参考情報
- 関東財務局: 無登録で金融商品取引業等を行う者について（不明（Schonfeld Strategic Advisors Japan Pte.Ltd.の商号等を詐称））
- 関東財務局: 無登録で金融商品取引業等を行っている者に対する警告書発出状況一覧
- 金融庁: 無登録で金融商品取引業を行う者の名称等について
- 金融庁: SNS・マッチングアプリ等で知り合った者や著名人を騙る者からの投資勧誘等にご注意ください
- 警察庁 SOS47: SNS型投資詐欺
- 消費者庁: SNSなどを通じた投資や副業といった「もうけ話」にご注意ください
- 国民生活センター
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